סהר עיני

נעים להכיר,

אני סהר עיני בן 34.
נשוי+ תינוקי👶 וכלבלב🐶.

בהשכלתי הפורמלית:
תואר ראשון בכלכלה
תואר שני במשפטים
מבקר פנים מוסמך
ובעל רישיון ביטוח פנסיוני

השם שלי באתר מסגיר את מה שאני עושה אז כתבתי בקצרה על לקוחה שפגשתי:

לקוחה בת 36 שפנתה אליי לצורך עזרה כוללת בתחומי הביטוח והפיננסים.

אז מה עשינו?

👈שיפרנו לה את תנאי קרן הפנסיה כדי שיהיה לה יותר כשתפרוש.

👈שיפרנו לה את קרנות ההשתלמות- הזזתי למסלול שמתאים לה+ הורדתי את דמי הניהול.

👈מבחינת ביטוחים- עשינו ביטוחים הכרחיים ללא כפל, שיצאו 230 שח פחות בחודש ממה ששילמה לפני התהליך.

👈התייחסנו גם להטבות במיסוי
למשל הכרה חלקית בהפקדות לביטוח חיים, קרן פנסיה וקרן השתלמות.

לבסוף הייתה לנו שיחה על השקעות,
בה עזרתי לה למקסם את החיסכון שהיה לה בפקמ ואיבד כ2% מערכו כל שנה.